Израильские банки больше не смогут отказывать в принятии средств, связанных с криптовалютой. Или смогут?

7 октября 2026 года Департамент банковского надзора опубликовал циркуляр (здесь), который касается платежных услуг, связанных с операциями с виртуальными валютами.

Правила вступят в силу 1 мая 2027 года и включают в себя следующие пункты:

• банк не может отказывать в принятии средств только по той причине, что они получены от операций с криптовалютой.
• каждый банк должен будет определить, когда требуется проверка "пути транзакций", а когда нет.
• больше шансов будет у тех, кто переводит деньги с платформ, регулируемых авторитетным иностранным регулятором. 
• и, соответственно, меньше шансов у тех, в чьем владении есть кошельки или частные биржи.
• от банков требуется опубликовать свою политику на своих веб-сайтах в доступной и понятной форме.

Это хорошие новости. Впервые законодательный орган запрещает отказы, и требует определить критерии.

Но банки по-прежнему может отказать в переводе средств, которые по его мнению представляют собой транзакцию с высоким риском. 

Банкам по-прежнему будет разрешено запрашивать информацию об источнике средств, использованных для покупки криптовалюты, о декларации сделок, и налоговом статусе клента.

Так что важно сохранять всю документацию о покупке криптоваюты, и конечно отчитываться по доходам.

Для более подробной информации, а также частных консультаций, сопровождения и совместной работы обращайтесь на почту tanya@tax101.co.il. Вся информация обо мне - в профиле.

Я обслуживаю клиентов через Google Meet, Zoom или Ватсап в любом районе мира, где есть интернет.